کارت بانکیام را در اختیار دیگری گذاشتم و او از مردم پول گرفت و متواری شد؛ مسئولیت با کیست؟
متن پرسش
نزدیک به دو سال، دامادمان با سه کارت بانکی من از آشنایان پول میگرفت تا برای آنها در فارکس کار کند و به آنها سود بدهد. با کارتهای دیگری هم این کار را کرده بود، اما بیشتر با کارت بانکی و هویت من. سپس ناپدید شد. کارتهایم را باطل کردم و پس از پیدا کردنش، یکی از کارتها را خواست تا پول مردم را بازگرداند و دوباره پول گرفت و متواری شد.
پاسخ وکیل
وضعیت شما دو جنبهٔ جداگانه دارد که باید از هم تفکیک شود. نخست، مسئولیت شما در برابر کسانی که پول واریز کردهاند. چون واریزها به حساب شما انجام شده، در نگاه اول شما گیرندهٔ وجوه شناخته میشوید و طلبکاران میتوانند علیه شما طرح دعوا کنند. برای دفاع باید نشان دهید وجوه در اختیار شما نمانده و به شخص دیگری منتقل شده است؛ گردش حساب، رسیدهای انتقال و مکاتبات در این زمینه تعیینکنندهاند. دوم، و مهمتر، در اختیار گذاشتن حساب بانکی برای شما ریسک کیفری مستقل ایجاد میکند. واگذاری حساب به دیگری و استفاده از آن برای دریافت وجوه مردم، در مقررات مربوط به شبکهٔ بانکی و مبارزه با پولشویی تبعات جدی دارد و ممکن است مستقل از قصد شما مسئولیتآور باشد. اینکه این استفاده دو سال ادامه یافته و پس از آگاهی از ماجرا بار دیگر کارت را در اختیار او گذاشتهاید، موقعیت دفاعی شما را دشوارتر میکند. پیشنهاد عملی: بدون تأخیر علیه شخص متواری شکایت کیفری ثبت کنید تا موضع شما بهعنوان مالباخته و نه شریک، در پرونده ثبت شود؛ همهٔ مستندات انتقال وجوه به او را گردآوری کنید؛ و پیش از هرگونه اظهارنظر نزد مراجع، حتماً با وکیل مشورت حضوری کنید. این پرونده از مواردی است که پاسخ عمومی برای آن کافی نیست و نیاز به بررسی اسناد دارد.
پاسخدهنده
محسن عاقل میر رضایی
وکیل پایه یک دادگستری